另一边，正在提前进行毕业考核的温尉霖。
距离应下考核到确定题目已经过了半月，这半月温尉霖也没有闲着。一边复习着自己的金融专业知识，一边去心理学课堂蹭课。
由于院长已经提前跟心理学那边打好招呼，温尉霖本身又是个人才，所以他蹭课蹭的毫无压力，心理学院方也非常顺利的通过了他双修的申请。
这个双修跟辅修可不同。双修不仅要求成绩高，学习的内容也更加深入，如果说辅修只是为了满足学生个人的兴趣爱好而开设的一些基础课程的话，双修的第二门课程要求和第一门课程一样严格，成绩不达标需要重修，还有学业预警……
申请条件也更严格，当然了，对于温尉霖这样的高材生来说，成绩不在话下。
不过一般来说双修课程是需要从大一就开始规划的，温尉霖如今已经大三，时间自然就更紧张。但是为了心爱的女孩，他无论如何也要拼尽全力去学去做。
此时的他，正在院长办公室里，坐在院长的办公桌前，身前是一张试卷和一支笔，上面凝集了二十位教授十四位副教授和三十七位老师半个月以来的心血。
院长和宋先震主任坐在一旁的沙发上，充当笔试的监考老师。笔试过后，还需要面试。
温尉霖说不紧张，也有点紧张，不过他更多的是激动。深吸一口气，他的目光逐渐变得坚定。
拿起笔来看着试卷上的内容，跟他预判的，有重复，也有新题型。这个他也能理解，毕竟他的重生也属于一个意外事件，那么在他提前进行的毕业考核里，肯定会带来一系列连锁反应。
比如他面前这张试卷，上面除了上一世毕业考核的题目，还有了一些新的内容：
题目： 假设你是一家投资公司的分析师，需要评估一个投资组合的风险。该投资组合由两只股票组成，股票A和股票b。已知股票A的预期收益率为8%，股票b的预期收益率为12%，整个投资组合的预期收益率为10%。股票A和股票b的相关系数为0.5。投资组合中股票A和股票b的权重分别为60%和40%。
要求：
1.计算投资组合的预期收益率。
2.计算投资组合的标准差（风险）。
虽然题目陌生，但对于温尉霖这样已经在实践中身经没有百战也有七八十战的高手来说，根本算不上什么，看着眼前的题目，略微思索了一番，开始作答。
（此处因为特殊符号打不出来，解题步骤略过，预知详解请使用人工智能助力理解题目。）
三个小时的作答时间，温尉霖只用了一个半小时，由此可以看出他强大的专业知识储备。不过这，还不够，笔试之后，还有面试。
放下答题纸，温尉霖在院长的示意下，走进了旁边的小门。里面坐着的，是三十七位老师和三名副教授，一屋子的人。
第一轮面试出题的，是老师，评判给分的，是副教授。
此时出题的是一位姓方的老师，她是金融专业的新人，但也是新星。
“温尉霖同学，这是你的题目，请听好：假设你是一家投资公司的分析师，公司正在考虑投资一个新兴市场的项目。你被要求评估这个投资机会，并解释你的评估过程。请你描述你将如何评估这个新兴市场的宏观经济状况并解释你将如何评估该项目的潜在风险和回报。”
温尉霖听后向方老师躬身致意，开口道：“感谢老师的题目，接下来我将先进行评估新兴市场的宏观经济状况。
首先来看经济增长，我会首先查看该新兴市场的Gdp增长率，了解其经济增长的速度和稳定性……其次了解通货膨胀率， 通货膨胀率是衡量经济健康的重要指标，我会分析其通货膨胀的历史数据和趋势……
同时我会考虑到失业率，失业率可以反映一个国家的就业市场状况，我会研究该指标以了解劳动力市场的健康状况……
政府政策也是需要考虑在内的一环，我会研究政府的经济政策，包括税收、贸易、外汇管制等，以了解政策环境对投资的影响……还有外债水平，我会分析该国的外债水平和偿债能力，以评估其财政稳定性……
接下来考虑到货币稳定性，货币的稳定性对投资回报有重要影响，我会关注汇率波动和中央银行的政策……最后结合政治稳定性，政治稳定性对经济有深远影响，我会评估该国的政治环境和潜在的政治风险……
那么对于评估项目的潜在风险和回报，我会首先进行行业分析，我会研究该项目所在行业的发展状况，包括行业增长率、竞争格局和行业趋势……
对于公司，我会分析公司的财务状况、管理团队、市场地位和增长潜力……评估项目可行性，包括市场需求、技术可行性和实施计划……风险评估是必须考虑在内的重要步骤，我会识别项目可能面临的风险，如市场风险、信用风险、操作风险和法律风险，并评估这些风险的可能性和影响……
同时还要有回报分析，我会计算项目的预期回报，包括现金流预测和净现值（NpV）分析……我还会进行敏感性分析以了解关键变量（如销售价格、成本、汇率等）的变化对项目回报的影响……并将该项目的潜在回报与市场上其他类似投资机会进行比较，以确定其吸引力……
以上为我的解答，谢谢各位老师聆听。”温尉霖再次躬身，结束了自己的作答。
在他作答的过程中，两位副教授在一旁拿着纸笔写写画画，还时不时点点头，一副很满意的样子。
“第一关一共一道题目，三关过后将会给出最终的成绩评定。那么接下来是第二关，温尉霖同学，预祝你取得好成绩。”方老师笑着，伸手指了指房间内的另一道门，温尉霖微微躬身后，走了过去。
推开门是第三个房间，这次里面坐着的，是十二位副教授（有两位在前面的房间进行评分）和三位教授。很显然，难度升级。
坐在正中出题的副教授是温尉霖大一专业课证券投资学的李老师。
“温尉霖同学，第二关考核题目，请听好：假设你是一家大型投资公司的投资组合经理，公司要求你设计一个投资组合，该组合需要在保持较低风险的同时尽可能提高收益。你手头有5种不同的资产可供选择，它们的预期收益率、标准差和资产之间的相关系数如下表所示（表略）：
请你描述你会如何使用这些数据来构建投资组合并解释你会如何调整资产权重以优化投资组合的收益和风险。”
温尉霖面上没有丝毫变化，依旧是先躬身一礼，然后回答：“构建投资组合需要理解数据，首先，我会分析每种资产的预期收益率和标准差，以及它们之间的相关系数。预期收益率表示每种资产的潜在盈利能力，标准差表示风险水平，相关系数表示资产之间的价格波动关联性……
其次在考虑风险与收益权衡时，我将使用均值-方差优化方法（mean-Variance optimization），这是一种投资组合选择模型，旨在找到在给定风险水平下收益最大化的投资组合……利用资产的相关系数，我会构建一个协方差矩阵，这有助于我了解资产之间的风险关系……
我会使用优化软件或Excel Solver等工具，通过调整每种资产的权重来最小化投资组合的总体风险，同时达到预期的收益目标……
对于调整资产权重，在进行初始权重分配时，我可能会采用等权重分配策略，即每种资产的权重为20%，然后进行优化……通过优化模型，我会找到风险调整后的最优收益组合。这可能意味着某些资产的权重会增加，而另一些则会减少……
在调整权重时，我还需要考虑交易成本和资产的流动性，因为这些因素会影响投资组合的实际表现……投资组合需要定期重新平衡，以确保权重保持在最佳水平，同时也要适应市场条件的变化……
我会持续监控投资组合的风险水平，使用风险管理工具如Value at Risk (VaR) 或 conditional Value at Risk (cVaR) 来评估潜在的损失情况……通过这种方法，我可以构建一个在预期收益和风险之间取得平衡的投资组合，同时为投资者提供合理的回报。
我的作答完毕，感谢各位老师聆听。”
同样是一旁的教授低声交流着彼此之间的意见，李老师指着一扇门，笑道：“过五关斩六将，你已经到了最后一步了，去吧孩子，加油。”
温尉霖却是依旧不忘行礼，不急不缓，礼数做的非常周到。
进入第四个房间，里面是十七位教授，宋主任和院长。正中坐着的出题人，赫然付虔敬口中那位“非常难搞”的杨教授。
此时，杨教授面目端正，在温尉霖站定后开口：“最后一项考核，由于你是提前考核并且提出双修的要求，你的考核自然就会比正常考核难一些。”示意了一下手边的一顶头盔和房间角落处的一台模拟仓。
“看到这个了吗？这是圣辰联合林氏集团研发的全真虚拟模拟仪和模拟仓，时间比例，一分钟比五小时。你的任务是，虚拟世界三个月，白手起家经营一家公司，净利润达到年二十亿。这期间会出现一切不可预测的情况，我们老师们也不知道，而你需要独立克服所有难关。怎么样，有信心吗？”
就算是温尉霖，听见这样的考核也惊呆了。但已经走到最后一步，他无论如何也要去尝试。“学生明白。”
“那么，期待你的答卷。”杨教授微微一笑。
温尉霖走上前，拿起头盔走到一旁的模拟仓中躺下，深呼吸五秒，随后，坚定地戴在了自己的头上。
耳边传来冰冷的电子提示音：“欢迎进入虚拟世界，接下来将是你的毕业考核，请谨慎面对，遭遇不可控危险时，考生将会被自动传送返回。考核区域抽取中……”
“抽取完毕，进入，京都，第一幕。”
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